Türkiye, Mali Eylem Görev Gücü'nün (FATF) aldığı yeni kararlar doğrultusunda Mali Suçları Araştırma Kurulu'na (MASAK) önemli yetkiler vermeye hazırlanıyor. Meclis'in açılmasıyla birlikte hayata geçirilmesi beklenen düzenlemeyle, banka hesaplarındaki olağandışı hareketlilikler yakın takibe alınacak ve kaynağı belirsiz görülen hesaplara anında müdahale edilebilecek.

Kara Para Aklamayla Mücadelede Yeni Dönem

Her yıl trilyonlarca dolarlık yasa dışı gelirin aklandığı tahmin ediliyor. Birleşmiş Milletler, bu rakamın 1,5 trilyon doları bulduğunu belirtirken, IMF ise son yıllarda 2 trilyon dolara ulaştığını öngörüyor. Bu devasa kara para akışının önüne geçmek amacıyla FATF, bir dizi yeni karar aldı. Bu kararlar doğrultusunda Türkiye de mevzuatında önemli değişiklikler yapacak.

Yeni düzenlemelerle MASAK'ın yetkileri önemli ölçüde artırılacak. Bankalar ve finans kuruluşları aracılığıyla yapılan işlemlerdeki mali polis denetiminin kapsamı genişletilecek. Olağandışı hesap hareketleri, saniyeler içinde tespit edilerek anında müdahale edilebilecek.

• Kaynağı belirsiz para hareketleri
• Kişi veya kurumun maddi gücünü aşan işlemler
• Kredi notuyla uyumsuz finansal hareketler

Bu tür olağandışı işlemler, doğrudan takibe alınacak ve gerektiğinde hesaplara el konulabilecek veya dondurulabilecek.

MASAK'a Anında Müdahale Yetkisi

Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun'da yapılacak değişikliklerle MASAK, yeni teknolojilerin de yardımıyla saniyeler içinde banka hesapları üzerinden yapılan şüpheli işlemlere anında müdahale etme yetkisine sahip olacak. Bu sayede, kara para aklama faaliyetlerinin daha hızlı ve etkin bir şekilde engellenmesi hedefleniyor.

Banka ve finans kuruluşlarındaki tüm hesaplar ve işletim süreçleri, küresel terörizmin finansmanının engellenmesi amacıyla bir dizi takip kriterine tabi tutulacak. Ancak bu takip, kişilerin şahsi hesaplarının doğrudan devlet denetimine tabi tutulması şeklinde değil, banka hesaplarındaki olağan dışı hareketlenmelerin izlenmesi şeklinde olacak.

FATF ve Türkiye'nin Kara Parayla Mücadelesi

FATF, 1989 yılında G-7 ülkeleri tarafından kara para aklamanın uluslararası alanda önlenmesi amacıyla OECD bünyesinde kuruldu. Türkiye, 24 Eylül 1991 tarihinde FATF'e üye oldu ve o tarihten bu yana kara parayla mücadelede aktif rol oynuyor. FATF'ın yeni kararları, en az 10 milyar doların üzerinde finansal varlığı olan, üç ve üzeri bankanın bulunduğu ülkeler için bağlayıcılık taşıyor.

Bu yeni düzenlemelerle Türkiye, kara para aklama ve terör finansmanıyla mücadelede uluslararası standartlara uyumunu daha da güçlendirecek. MASAK'ın yetkilerinin artırılması, suç örgütlerinin finansal hareket alanının daraltılmasına ve yasa dışı gelirlerin ekonomiye kazandırılmasının engellenmesine önemli katkı sağlayacak. Bu sayede, Türkiye'nin finansal sisteminin güvenilirliği artacak ve uluslararası alanda itibarının güçlenmesine yardımcı olacaktır.